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【全面融合】內地報告倡 大灣區統一金融市場 推動粵港澳規則趨同、監管互認

2019/3/6 — 12:12

路透社報道,深圳經濟特區金融學會今天(3月6日)發佈課題報告建議,建立粵港澳大灣區金融多邊合作機制和機構,聯合籌建跨境金融一體化平台,推動建設單一金融市場以及研究推動「單一通行證」機制等政策,以加大區內金融融合力度及增強金融服務實體經濟的能力。

報道指,報告發佈會由中國人民銀行深圳市中心支行、招商銀行聯合主持,參與單位包括深圳證券交易所、前海金控及騰訊。

建議監管互認監管趨同

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報告提出,建設粵港澳大灣區統一金融市場,關鍵在於逐步取消準入審批限制和推動規則趨同。建議推進監管互認與監管趨同,參照國際通行標準,按照共同的規則管理跨境金融服務,開展廣泛的對和合作。

報告建議積極探索跨境資產管理聯動合作機制,積極促進大灣區三地金融機構在人民幣計價的海外發展、股票、基金等方面的合作。

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報告又建議允許港澳居民購買大灣區內地人民幣理財產品,在自貿區南沙、前海蛇口、橫琴片區內試點允許港澳居民使用閉環賬戶購買人民幣理財產品。

研究推動「單一通行證」機制,探索建立灣區內金融機構的「通行證」機制+「異地分支」機制。從賬戶體系入手,提升灣區資金流動的便利性,拓展業務功能打通本外幣一體化,提高跨境結算便利化。

路透社引述報告提出,粵港澳大灣區建設,需要疏通人流、物流、信息流、資金流,其中金融的互聯互通、深度融合非常關鍵,因此建議從頂層設計調度謀劃,簽訂多邊協議以在廣東省、深圳市立法權限內進一步細化和拓展 CEPA 協議、自貿區政策;建立粵港澳大灣區金融多邊合作機制和機構--粵港澳大灣區金融融合發展委員會,下設執委會負責政策落地;並突出人民幣國際化戰略導向。

報告認為,粵港澳大灣區需要在全國一盤棋的基礎上進行創新,因此建議賦予粵港澳金融管理部門探索金融創新的一定權限,一定額度內管理資金跨境自由流動、核準金融機構在大灣區開展跨境業務創新的權利。

倡籌建跨境金融一體化平台

在服務灣區實體經濟發展方面,建議拓寬大灣區區內跨境投融資資金來源和渠道,聯合籌建跨境金融一體化平台,平台使用人民幣結算,由中央登記機構代持交易,資金形成閉環,避免增加跨境資金流動風險。

報道又指,報告建議同時逐步豐富粵港澳區金融產品跨境聯通平台標的,包括基金、期權、期貨、ETF、大宗商品、債券、票據、保險,貿易融資產品以及資產證券化產品,碳排放權等各類衍生品。探索發行基於平台交易標的的匯率避險工具,減小港幣、澳門幣兌人民幣的波動風險。

建立宏觀審慎管理框架,從總量上評估跨境資金流動風險。設置逆周期參數和啟動條件,適時開展逆周期調控,調節的規則事先向社會公佈,使政策的調整符合市場預期,不引發市場的無序震動。

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