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【海嘯後最傷】強積金全年蝕500億 平均每人輸近2萬 基金公司照袋走近百億

2016/5/19 — 16:35

環球股市年初急跌,打工仔每月供款的強積金損手慘重。積金局今公布,2015/16年度(即截至2016年3月底全年)的統計摘要,全年計強積金供款蒸發了近510億元,相當於一年蝕足8.2%,是繼2009金融海嘯後,表現最差的一年。以全港303萬名強積金供款人計算,每人平均蝕1.7萬元。不過,強積金受託人「袋袋平安」,據《立場》推算,他們全年度合共袋走93.8億元管理費。

根據積金局的統計,2015/16年度,強積金供款人及其僱主全年合共供款487.2億元,但截至3月底全年,強積金的資產卻蒸發了509億元,即是供款人全年「白供」強積金之餘,還要倒貼。以全年度計,強積金合共蝕8.2%,是繼2008/09年度金融海嘯(該年度的回報率為負25.9%)之後,表現最差一年。

其中,蝕得最多的是股票基金的類型,過去一年蝕13.5%,混合資產基金類型則蝕6.7%,僅有債券基金的種類錄得正回報,但回報率也只是1.2%。

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由於蝕得最多的股票基金、混合資產基金,合共佔去強積金總資產約八成,以致強積金全年勁蝕8.2%。由於過去一年表現差勁,自2000年12月強積金實施以來,強積金的平均年率化回報(IRR)進一步拉低至2.1%。

儘管百萬計的強積金供款人損手,但負責管理強積金的受託人繼續袋袋平安,穩賺不賠。截至今年3月底,強積金資產滾存至5926億元,以積金局披露的平均基金開支比率1.58%計算,強積金受託人全年合共走93.8億元,再創新高(見下表)。

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《立場》統計強積金實施16年,強積金供款人的回報為997.8億元,但16年基金收費總額就高達730.58億元。

 

期間期末資產淨額(億元)淨回報(億元)平均基金開支比率*基金收費(億元)#
1/12/2000-31/3/2002421.25-17.532.1%6.27
1/4/2002-31/3/2003593.05-58.352.1%10.66
1/4/2003-31/3/2004970.41156.042.1%16.42
1/4/2004-31/3/20051243.1650.72.1%23.24
1/4/2005-31/3/20061646.13168.622.1%30.34
1/4/2006-31/3/20072111.99219.012.1%39.46
1/4/2007-31/3/20082482.47102.052.01%46.17
1/4/2008-31/3/20092177.41-690.11.94%45.2
1/4/2009-31/3/20103173.1700.861.84%49.22
1/4/2010-31/3/20113782.8291.061.77%61.56
1/4/2011-31/3/20123907.44-222.241.75%67.29
1/4/2012-31/3/20134553.31262.671.7%71.92
1/4/2013-31/3/20145161.92199.631.65%80.15
1/4/2014-31/3/20155948.47345.291.6%88.88
1/4/2015-31/3/20165925.78-509.91.58%93.8
 16年淨回報總額997.8116年基金收費總額730.58

* 積金局未有披露2007年之前的開支比率,2000年至2006年數的平均開支比率假定為2.10%#期始和期末資產值平均數乘開支比率 

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