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銷售雷曼產品不當 證監重罰6億 滙豐找前證監主席倒戈 覆核決定

2016/5/5 — 10:26

資料圖片:香港匯豐銀行,圖:維基百科 (WiNG)

資料圖片:香港匯豐銀行,圖:維基百科 (WiNG)

匯豐私人銀行因為銷售雷曼兄弟相關結構性產品的內部監控措施及銷售手法,被證監會作出紀律處分,罰款6.05億元,並且吊銷其為證券提供意見的第四類牌照。匯豐對證監會的決定提出覆核,並於昨日開始聆訊,預計歷時6至7天。

有指處分去年7月已作出,但因應匯豐進行覆核而曝光。《立場》向匯豐查詢,何以當時未有公開有關處分,發言人表示,僅指匯豐已就證監會的調查結果向證監會上訴審裁處提出覆核申請,「鑑於案件仍在審理,我們未能作出進一步評論。」

代表匯豐私人銀行的資深大律師,是曾任證監會主席的梁定邦,他在聆訊上指,案中只是涉及普通類型產品,而私人銀行客戶較零售銀行客戶能承受更高的風險,銀行絕對有跟足指示向客戶披露風險,認為證監會的處分過重。

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證監會是次處罰的6億元,是歷來最高的金額,證監會針對的是滙豐私人銀行在2003至2008年間,銷售雷曼兄弟相關結構性產品時的內部管控與銷售手法,未有跟足「認識你的客戶(Know Your Customer)」程序。

有指處分去年7月已作出,但翻查證監公布,卻未有提到這紀律行動,直至昨日的覆核聆訊。

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《蘋果日報》報道,案中涉及的結構性產品,包括雷曼兄弟相關的票據及槓桿式累算遠期投資計劃(Leveraged Forward Accumulators)。

同時,是次證監會要求吊銷的四號牌照,一旦落實,滙豐私人銀行便只持有為客戶落盤的一號牌(證券交易),或意味其香港私人業務難以繼續。

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