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補助及津貼學校公積金投資失利

2016/5/4 — 16:44

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摘要

香港政府設立的基金有7隻由庫務署管理,其截至2015年12月31日的資產淨值共929億,當中以“補助及津貼學校公積金”最大,為714億。它在2015年的投資虧蝕3%,損失21億。

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補助/津貼學校公積金

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基金旨在為補助/津貼學校教員在辭職、退休、解僱或終止合約時提供付款,或於教員去世後向其遺產付款。供款人每月向基金供款百分之5。

自資專上教育基金

《2010-11年度施政報告》公布設立為數25億元的自資專上教育基金,以提升自資專上教育的質素。

優質教育基金

1997年10月,施政報告中宣布設立優質教育基金。基金獲得政府撥款50億元,在1998年1月2日正式設立。

基金主要資助屬於基礎教育範圍內(即幼稚園、小學、中學及特殊教育)的非牟利創新計劃。

香港特別行政區政府獎學基金

政府於2008年成立10億元的政府獎學基金。由2012/13學年起,政府每年會頒授最多10個獎學金予來自特定地區(東盟國家、印度和韓國)並在香港就讀公帑資助全日制學士學位課程的第一年非本地學生。由2016/17學年起,政府每年會額外頒授最多10個獎學金予來自印尼的學生。它與一帶一路獎學金相關。

禁毒基金

1996年3月,政府以3.5億港元資本成立禁毒基金成立。

基金管理

政府答立法會如下:

「庫務署管理這些基金的投資工作在2014-15年度的實際開支約為730萬元。這並不包括基金按實際支出自行承擔的投資和管理費用(包括投資經理費用、資產保管人費用及投資交易成本等,相當於基金整體資產淨值約0.24%)。各基金的投資定期向各委員會匯報。」

金管局

金管局負責13 集政府基金的投資。當中12集的息率是基金的投資組合過去6年的平均年度投資回報,或3年期外匯基金債券在上一個年度的平均年度收益率,以0%為下限,並以兩者中較高者為準。2015年的固定息率為5.5%(2014年:3.6%)。

後記

這裡看到兩點,庫務署管理的只有禁毒基金的投資較穩健。愛滋病信託基金的回報不足抵銷通脹。

其他4隻基金在2012年期間都遇上困難。金管局並不希望管理這批基金。它是不接手那些經常有現金提取的基金。看來,它的投資保證比庫務署管理的較佳,因為它是包底的。

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